TALLINNA PANGA BILANSIKOMMENTAAR, AUGUST 1996

 

Tallinna Panga bilansimaht kasvas augustis 85,4 miljoni krooni vorra ehk 5.5%, ulatudes augusti 

lopus 1,652 miljoni kroonini. Pohiline kasv toimus tänu tähtajaliste hoiuste suurenemisele, 

tähtajalised hoiused kokku kasvasid augustis 19.5% ehk 41 miljoni krooni vorra. Eelkoige toimus 

kasv korporatiivklientide tähtajaliste hoiuste osas, need kasvasid 28,8 miljoni krooni vorra. 

Kasvasid ka teistest krediidiasutustest kaasatud vahendid, 14.5%.

 

Varade poolel kasvasid raha ja selle ekvivalendid 35.8%, mistottu suurenes  ka panga likviidsus. 

Laenuportfell kasvas kuu jooksul 64,6 miljoni krooni vorra, ehk 8.1%, moodustati ka 

laenuprovisjone 713 tuhande krooni eest. Laenuportfelli keskmine kaalutud intressimäär oli 16.2%. 

Kokku moodustasid laenud klientidele 52.4% koguvaradest. 

 

Aruandeperioodi kasum oli 32,5 miljonit krooni, sellest 6,7 miljonit oli augusti kasum. Panga 

usaldusnormatiivid olid augusti lopu seisuga järgmised: kapitali adekvaatsus 13.2%, 

likviidsus 47.5%, riskikontsentratsioon 231.37%.

 

Tallinna Panga bilanss miljonites kroonides, auditeerimata			

			

Aktivad					30.08.96	              31.07.96

Kassa					68.0		59.8

Nouded keskpangale			55.2		50.7

Keskpanga poolt tagatud volakirjad		0.0		0.0

Noudmiseni hoiused teistes pankades		33.0		19.7

Tähtajalised hoiused teistes pankades		103.9		177.8

Kokku raha ja nouded pankadele		260.1		308.0

Laenud klientidele (bruto)			865.3		800.7

   Vähem: ebatoenäoliselt laekuvad laenud 	-11.3		-10.6

Laenud klientidele (neto)			853.9		790.1

Fikseeritud intressiga väärtpaberid		169.0		142.9

Investeeringud				94.0		82.2

Immateriaalne pohivara			0.4		0.4

Materiaalne pohivara			96.6		97.9

Viitlaekumised ja ettemakstud kulud		14.8		16.6

Muu vara					163.1		128.6

			

Kokku aktivad				1,652.0		1,566.6

			

Passivad			

Klientide noudmiseni hoiused			834.7		823.3

Klientide tähtajalised hoiused			272.7		231.6

Kokku klientide hoiused			1,107.4		1,054.9

Krediidiasutuste vahendid			226.8		198.2

Viitvolad ja ettemakstud tulud		13.3		13.1

Muud kohustused				98.5		101.1

			

Allutatud volakohustused			48.0		48.0

			

Aktsiakapital				96.0		96.0

Reservid					28.7		28.7

Eelmiste aastate jaotamata kasum		0.9		0.9

Aruandeperioodi jaotamata kasum		32.5		25.7

			

Aktsionäride vahendid			158.0		151.3

Kokku omavahendid			206.0		199.3

			

Kokku passivad				1,652.0		1,566.6

			

			

Usaldatavusnormatiivid			

Kapitali adekvaatsus			13.2%		14.5%

Likviidsus				47.5%		41.7%

Riskikontsentratsioon			231%		171%