Tallinn Panga bilansikommentaar, juuni 1996

 

Tallinna Panga bilansimaht kasvas juunis 4.8%, ületades pooleteise miljardi krooni piiri. 

Panga kapitali allikad kasvasid juunis ligemale 21,6 miljoni krooni vorra ehk 16.2%, 

tänu allutatud volakohustuste kaasamisele 16 miljoni krooni väärtuses ning juunikuu 

5,6 miljoni krooni suurusele kasumile. Bilansimahu kasv oli tingitud ka klientide 

noudmiseni hoiuste kasvust 2.6% ehk 20,2 miljonit krooni ja teistest krediidasutustest 

kaasatud vahendite kasvust 36,6 miljoni krooni ehk 23.9% vorra.

 

Varade poolel kasvas laenuportfell 9.8% ehk 69 miljoni krooni vorra, sealjuures moodustati 

laenuprovisjone 651 tuhande krooni väärtuses, seega moodustasid ebatoenäoliselt laekuvad 

laenud juuni lopus 1.2% laenuportfellist. Peapanga laenuportfelli kaalutud keskmine 

intressimäär oli juunis 16.9%, jätkates seega stabiilset alanemistendentsi. Fikseeritud 

intressiga volakohustuste portfell kasvas 14.6% ehk 17.7 miljoni krooni vorra. 

Investeeringuid tütarettevotetesse suurendati 2.3 korda ehk 36,9 miljoni krooni vorra.

 

Aruandeperioodi kasum kokku oli 21 miljonit krooni. Tallinna Panga usaldusnormatiivid 

olid juuni lopus järgmised:

 

kapitali adekvaatsus: 	11,2%

likviidsus:		39,9%

riskikontsentratsioon:	287%

 

 

 

Tallinna Panga bilanss 

miljonites kroonides, auditeerimata				

				

Varad						30.06.96	31.05.96

	Kassa					82.2	64.9

	Nouded keskpangale			68.8	54.7

	Keskpanga poolt tagatud volakirjad		19.9	5.0

	Noudmiseni hoiused teistes pankades		44.7	31.0

	Tähtajalised hoiused teistes pankades		80.4	161.4

	Kokku raha ja nouded pankadele		296.1	317.1

	Laenud klientidele (bruto)			771.6	702.6

	 Vähem: ebatoenäoliselt laekuvad laenud 	-9.5	-8.8

	Laenud klientidele (neto)			762.1	693.7

	Fikseeritud intressiga väärtpaberid		138.6	120.9

	Investeeringud				78.8	46.7

	Immateriaalne pohivara			0.4	0.4

	Materiaalne pohivara			97.4	96.0

	Viitlaekumised ja ettemakstud kulud		13.3	13.1

	Muu vara					122.8	153.0

					

Kokku varad					1,509.4	1,440.9

				

Kohustused ja omavahendid				

	Klientide noudmiseni hoiused			791.9	771.6

	Klientide tähtajalised hoiused			241.0	242.0

	Kokku klientide hoiused			1,032.9	1,013.7

	Krediidiasutuste vahendid			189.7	153.1

	Viitvolad ja ettemakstud tulud		12.1	10.3

	Muud kohustused				112.3	122.9

	Allutatud volakohustused			16.0	0.0

				

	Aktsiakapital				96.0	96.0

	Reservid					28.7	28.7

	Eelmiste aastate jaotamata kasum		0.9	0.9

	Aruandeperioodi jaotamata kasum		20.9	15.3

				

	Kokku aktsionäride omavahendid		146.5	140.9

					

Kokku kohustused ja omavahendid			1,509.4	1,440.9